Optimisation fiscale et patrimoniale

L’objectif d’un cabinet en gestion de patrimoine est de permettre à ses clients d’atteindre leurs objectifs patrimoniaux.

Les objectifs peuvent être variés : développer un patrimoine, maintenir la valeur d’un patrimoine existant, obtenir des revenus complémentaires, préparer la retraite, optimiser la fiscalité, optimiser la transmission d’un capital ou encore protéger sa famille.

Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous conseiller sur différents sujet : Investissements, fiscalité, régimes matrimoniaux, transmission.

Le principal avantage de faire appel à un CGP est le fait d’être conseillé sur votre situation patrimoniale globale. Il peut, par exemple, vous conseiller sur vos investissements, tout en prenant en compte vos objectifs, votre situation familiale et fiscale.

À partir du moment où vous vous posez des questions sur votre patrimoine : Comment le faire fructifier, comment réduire mes impôts, comment transmettre un patrimoine en optimisant les droits de donation ou de succession.

Les trois profession sont complémentaires et les différences peuvent être difficile à percevoir pour un non initié.

Le comptable se charge principalement de votre patrimoine professionnel : Il vous conseille l’optimisation fiscale et sociale en lien avec votre entreprise. 

Un avocat fiscaliste vous apporte une approche juridique sur des questions pointues en matières fiscales.

Un CGP dispose de connaissances sur l’ensemble des sujets, tout en disposant d’une connaissance globale de votre situation.

Il peut ainsi vous conseiller sur une grande partie de vos problématiques et pourra s’accompagner d’un comptable ou d’un avocat lorsque les problématiques dépassent ses compétences.

Tout dépend de votre besoin. Notre rémunération peut se décliner sous deux formes :

Les honoraires qui rémunèrent nos connaissances, notre temps et notre responsabilité. Le montant dépend de la complexité et de la durée nécessaire au traitement de votre demande.

Les commissions versées par nos partenaires qui nous reverse une partie de leur marge, sans coût supplémentaire pour nos clients.

Nous nous distinguons notamment par nos connaissances à la la fiscalité française et luxembourgeoise. 

Ces compétences, très rares sur le marché, nous permettent de conseiller au mieux notamment nos clients frontaliers résidents en France et exercent leur activité professionnelle au Luxembourg.